จดรายรับรายจ่ายฟรี เพื่อรวมยอดเงินออมและทรัพย์สินของบ้าน

การจดรายรับรายจ่ายฟรีเพื่อดูภาพรวมของบ้านทำได้โดยการแยกสมุดบัญชีตามวัตถุประสงค์ เช่น สมุดสำหรับเงินออมส่วนตัว สมุดสำหรับเงินกองกลาง และสมุดสำหรับทรัพย์สินอย่างทองคำหรือหุ้น เมื่อคุณบันทึกทุกอย่างลงใน Zerna Wealth ระบบจะคำนวณยอดรวมทั้งหมดให้คุณเห็นในหน้าเดียว ช่วยให้ทั้งคุณและคู่ชีวิตเห็นสถานะการเงินของบ้านได้ทันทีโดยไม่ต้องเปิดหลายแอปหรือคอยไล่ถามข้อมูลกัน

รวมยอดเงินออมและทรัพย์สินของคนสองคนไว้ในที่เดียว

ปัญหาหลักของบ้านที่มีการเงินแยกกัน คือการที่ต่างคนต่างถือข้อมูลไว้คนละฝั่ง เมื่อถึงเวลาต้องดูสถานะการเงินของครอบครัว คุณมักต้องเสียเวลาดึงข้อมูลจากตารางของคนหนึ่ง มาบวกกับแอปของอีกคนหนึ่ง ซึ่งไม่เพียงแต่เสียเวลา แต่ยังทำให้เห็นภาพไม่ครบถ้วน

วิธีแก้คือการสร้างสมุดบัญชีแยกตามที่มาของเงินหรือประเภททรัพย์สิน คุณอาจมีสมุด "เงินออมคุณ", "เงินออมคู่ชีวิต", "กองกลางบ้าน" และ "ทรัพย์สินลงทุน" การแยกแบบนี้ช่วยให้การจดบันทึกเป็นเรื่องของแต่ละคน แต่การดูภาพรวมเป็นเรื่องของบ้าน

หากคุณต้องการให้คู่ชีวิตเข้ามาดูข้อมูลในสมุดบัญชีเดียวกันเพื่อความโปร่งใส คุณสามารถแชร์สมุดบัญชีนั้นให้กันได้ โดยการใช้งานฟังก์ชันนี้จะอยู่ในแพ็กที่เสียเงิน ซึ่งคุณสามารถทดลองใช้ฟรี 30 วันก่อนตัดสินใจ เพื่อดูว่าการแชร์ข้อมูลช่วยให้การวางแผนการเงินของบ้านง่ายขึ้นเพียงใด

จัดการรายจ่ายและเงินเก็บไปพร้อมกัน

การเห็นรายจ่ายและเงินออมในที่เดียวกันช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีขึ้นว่าเดือนนี้ควรประหยัดตรงไหน หรือควรโยกเงินไปลงทุนเพิ่มเท่าไร หัวใจสำคัญคือการบันทึกให้เป็นนิสัย การจดรายรับรายจ่ายฟรีใน Zerna Wealth ช่วยให้คุณบันทึกรายการผ่าน LINE ได้ทันทีเมื่อมีการใช้จ่าย

เมื่อคุณบันทึกรายจ่ายในสมุดกองกลาง และบันทึกเงินออมในสมุดเงินฝากหรือสมุดหุ้น ยอดเงินสุทธิจะถูกอัปเดตแบบเรียลไทม์ คุณไม่ต้องรอสิ้นเดือนเพื่อมาทำสรุปยอด เพราะทุกครั้งที่เปิดแอป คุณจะเห็นตัวเลขความมั่งคั่งสุทธิที่แท้จริงของบ้านปรากฏอยู่บนหน้าจอเสมอ

ทรัพย์สินของบ้านมีมูลค่าเท่าไรและนับอะไรบ้าง

เมื่อพูดถึงทรัพย์สินของบ้าน หลายคนมักนับแค่เงินสดในบัญชีธนาคาร แต่ในความเป็นจริง ทรัพย์สินที่มีมูลค่าควรถูกนำมาคำนวณรวมด้วยเพื่อให้เห็นภาพรวมที่ชัดเจน สิ่งที่คุณควรนำมาจดบันทึกในสมุดบัญชีทรัพย์สิน ได้แก่ เงินฝากธนาคาร, ทองคำแท่งหรือรูปพรรณ, หุ้น, กองทุนรวม, เหรียญดิจิทัล หรือแม้แต่ของสะสมที่มีราคา

การมีสมุดแยกสำหรับทรัพย์สินเหล่านี้ช่วยให้คุณเห็นว่า สัดส่วนเงินของบ้านตอนนี้อยู่ในรูปแบบใดบ้าง เช่น อยู่ในเงินสดมากเกินไปจนเสียโอกาส หรืออยู่ในหุ้นมากเกินไปจนมีความเสี่ยงสูง การเห็นตัวเลขเหล่านี้ในที่เดียวจะทำให้การพูดคุยเรื่องการเงินระหว่างคุณกับคู่ชีวิตเปลี่ยนจากการถามว่า "เหลือเงินเท่าไร" เป็นการวางแผนว่า "เราควรจัดสรรเงินที่มีอยู่อย่างไร"

หากคุณต้องการดูรายงานสรุปยอดทรัพย์สินย้อนหลังหรือกราฟความมั่งคั่งสุทธิเพื่อดูแนวโน้มการเติบโตของเงินเก็บ คุณสามารถใช้งานส่วนนี้ได้ซึ่งอยู่ในแพ็กที่เสียเงิน โดยสามารถทดลองใช้ฟรี 30 วันก่อนตัดสินใจ เพื่อดูว่าการเห็นกราฟเปรียบเทียบในแต่ละเดือนช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้เร็วขึ้นอย่างไร

การจดรายรับรายจ่ายไม่จำเป็นต้องเป็นภาระที่น่าเบื่อ หากคุณเปลี่ยนจากการทำบัญชีเพื่อจับผิดรายจ่าย มาเป็นการทำบัญชีเพื่อสร้างความเข้าใจร่วมกันในบ้าน คุณจะพบว่าความมั่งคั่งสุทธิไม่ใช่แค่ตัวเลขที่เพิ่มขึ้น แต่คือความมั่นใจที่ทั้งคุณและคู่ชีวิตมีต่ออนาคตทางการเงินของครอบครัว